Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг, Том 1, Исаев Р.А., 2013

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг, Том 1, Исаев Р.А., 2013.
   Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: стратегическое управление, управление бизнес-процессами, управление организационной структурой и персоналом, менеджмент качества и стандарты ISO 9000, управление проектами, оперативное управление и управление временем, управление операционными рисками, управление маркетингом. Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов.
Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и в различных областях менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ КОМПЛЕКСНОЙ ТИПОВОЙ БИЗНЕС-МОДЕЛИ БАНКА.
Как было отмечено ранее, построение комплексной бизнес-модели важно и выгодно для банка. Но если каждый банк будет с нуля строить комплексную бизнес-модель, то это будет не совсем целесообразно и экономически неэффективно. Каждый банк уникален в своем роде, у каждого есть свои отличия и конкурентные преимущества, но у всех можно выделить общие элементы в управлении и функционировании, которые, по сути, схожи для большинства банков.
Во-первых, это диктуется едиными требованиями и нормативными документами Банка России.
Во-вторых, во всей банковской отрасли и банковском деле есть единые общепринятые стандарты, принципы работы и успешные практические решения.
В-третьих, сама структура и содержание комплексной бизнес-модели банка говорит о том, что в ней примерно 20% элементов наиболее подвержены специфике банка, 80% элементов менее зависят от специфики банка. Приведём в качестве примера систему управления бизнес-процессами, материалы которой входят в комплексную бизнес-модель банка. Как известно, бизнес-процессы разделяются на 3 группы: основные (продуктовые), обеспечивающие и управляющие. Управляющие бизнес-процессы (например, управление продуктами - разработка продуктов, управление персоналом, управление качеством, управление финансами и др.) предназначены для управления определёнными объектами (продукт, персонал, качество, финансы и др.). И выполняются они обычно по общепринятым схемам и технологиям. Т.е. если есть процедура «приём нового сотрудника», то сложно сделать два варианта её реализации, которые бы коренным образом друг от друга отличались. Аналогично и для многих других бизнес-процессов и процедур.
ОГЛАВЛЕНИЕ
ПРЕДИСЛОВИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1
КОМПЛЕКСНАЯ БИЗНЕС-МОДЕЛЬ БАНКА
1.1. Бизнес-моделирование, основные понятия и определения
1.2. Принципы разработки бизнес-моделей банка
1.3. Роль, значение и применение комплексной бизнес-модели коммерческого банка
1.4. Использование комплексной типовой бизнес-модели банка
1.5. Структура комплексной бизнес-модели банка
1.6. Взаимосвязь моделей внутри комплексной бизнес-модели банка
1.7. Взаимосвязь основных моделей и требований международных стандартов
1.8. Методика разработки и внедрения комплексной бизнес-модели банка
1.9. Анализ и совершенствование бизнес-моделей
1.10. Детальное описание компонентов комплексной бизнес-модели банка
1.10.1. Система стратегического управления
1.10.2. Система управления бизнес-процессами
1.10.3. Система управления персоналом и организационной структурой
1.10.4. Система менеджмента качества
1.10.5. Система управления проектами
1.10.6. Система оперативного управления и документооборота
1.10.7. Система управления операционными рисками
1.10.8. Система управления маркетингом
1.11. Автоматизированное формирование регламентов на основе Комплексной бизнес-модели банка
1.12. Технология разработки комплексной бизнес-модели банка с помощью типового решения
1.13. Опыт внедрения Комплексной бизнес-модели банка
Резюме
Глава 2.
БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА И СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА
2.1. Бизнес-инжиниринг и системы управления: основные понятия и определения
2.2. Необходимость и уровни формализации систем управления в банках
2.3. Типовой состав системы управления
2.4. Структура и детальное описание основных систем управления в банке
2.5. Жизненный цикл и этапы построения систем управления
2.6. Взаимодействие ключевых подразделений банка и систем управления в рамках бизнес-архитектуры
2.7. Диагностика систем управления в банке
2.7.1. Общая диагностика
2.7.2. Детальная диагностика
2.7.3. Система BIZDIAGNOSTICS
Резюме
Глава 3.
СТРАТЕГИЧЕСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ
3.1. Уровни развития стратегического управления в банках
3.2. Значимость стратегического управления и место в общей системе менеджмента банка
3.3. Обзор методик и подходов к организации стратегического управления
3.4. Методика стратегического управления банком
Этап 1. Стратегический анализ
Этап 2. Стратегическое планирование
Этап 3. Реализация стратегии
Этап 4. Контроль и регулирование
3.5. Организация проекта постановки стратегического управления в банке
Резюме
Глава 4.
УПРАВЛЕНИЕ БИЗНЕС-ПРОЦЕССАМИ И РЕГЛАМЕНТАЦИЯ В БАНКЕ
4.1. Негативные последствия неформализованности бизнес-процессов банка
4.2. Выгоды от описания бизнес-процессов для банка
4.3. Кто должен заниматься в банке описанием бизнес-процессов
4.4. Перечень методик и подходов по описанию бизнес-процессов
4.5. Правила разработки графических моделей бизнес-процессов
4.6. Методика описания бизнес-процессов банка
4.7. Положение об управлении бизнес-процессами банка
4.8. «Золотые» правила описания бизнес-процессов
4.9. Матрица менеджмента процессов
4.10. Аудит, анализ и оптимизация бизнес-процессов
4.10.1. Аудит бизнес-процессов
4.10.2. Методы анализа и оптимизации (реинжиниринга) бизнес-процессов
4.10.3. Примеры оптимизации бизнес-процессов банка
4.11. Виды нормативных документов банка
4.12. Методика построения эффективной системы регламентации банка
Этап 1. Разработка нормативного документа
Этап 2. Согласование и утверждение нормативного документа
Этап 3. Управление реестром нормативных документов
Этап 4. Что сделать, чтобы регламенты «работали»?
Резюме
Глава 5.
УПРАВЛЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИОННОЙ СТРУКТУРОЙ И ПЕРСОНАЛОМ БАНКА
5.1. Общие понятия и необходимость управления организационной структурой
5.2. Методика описания организационной структуры банка в формате «как есть»
5.3. Методы анализа и оптимизации организационной структуры и работы персонала банка
5.3.1. Анализ и изменение типа организационной структуры
5.3.2. Анализ и оптимизация матрицы распределения ответственности
5.3.3. Анализ и оптимизация масштаба управляемости
5.3.4. Построение и анализ матрицы компетенций и гибкости
5.3.5. Применение ключевых показателей эффективности (KPI) и системы мотивации
5.3.6. Оптимизация оргструктуры и численности персонала на основе расчета трудоемкости бизнес-процессов
5.4. Управление изменениями оргструктуры банка
5.5. Территориальная (филиальная) оргструктура банка
Резюме
ПРИЛОЖЕНИЯ
1. Образцы банковских документов, упоминаемых в книге
1.1. Политика в области качества банка
1.2. Чек-лист для аудита процесса банка
1.3. Чек-лист для внутреннего аудита СМК верхнего уровня банка
1.4. Анкета по оценке удовлетворенности персонала банка
1.5. Программа внутренних аудитов СМК банка
1.6. План внутреннего аудита СМК банка
1.7. Отчёт по анализу претензий клиентов банка
1.8. План / Отчёт о предупреждающих действиях
1.9. Анкета для детального описания бизнес-процесса
1.10. Анкета для измерения и учёта показателей бизнес-процесса
1.11. Запись об анализе СМК со стороны руководства банка
1.12. Приказ о начале проекта «Построение системы менеджмента качества в банке»
1.13. Должностная инструкция Директора по качеству банка
1.14. Положение о службе качества
1.15. Положение об отделе по управлению бизнес-процессами банка
1.16. Положение об отделе методологии
1.17. Положение о менеджере проекта
1.18. Положение об отделе операционных рисков
1.19. Соглашение по бизнес-моделированию в банке (фрагмент)
ЗАКЛЮЧЕНИЕ И СОДЕРЖАНИЕ ВТОРОГО ТОМА КНИГИ
ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ
Практическое задание № 1. Разработка Дерева бизнес-процессов банка.
Практическое задание № 2. Разработка модели окружения бизнес-процесса / процедуры
Практическое задание № 3. Диагностика Системы управления бизнес-процессами в банке
Практическое задание № 4. Табличное описание выбранного бизнес-процесса
Практическое задание № 5. Разработка графической модели процедуры в выбранной нотации
Практическое задание № 6. Анализ матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах банка
ГЛОССАРИЙ
РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА И ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСЫ
СЕМИНАРЫ
Семинар «Бизнес-инжиниринг и организационное развитие в банке: методики и успешные практики»
Семинар «Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление»
Семинар «Построение и организация функционирования системы менеджмента качества в банке»
Информационно-практический портал «Банкирам».