Банковские операции, Шевчук Д.А., 2006

Банковские операции, Шевчук Д.А., 2006.
    Учебное пособие написано в соответствии с государственным образовательным стандартом. В нем рассмотрены основные вопросы, такие как: правовые основы банковских операций; правовые принципы банковского кредитования; центральный банк Российской Федерации: структура, правовое положение; банковской контроль; операции коммерческих банков и многое другое. Материал изложен в краткой и доступной форме.
Для студентов средних учебных заведений, преподавателей.
Основные понятия банковских операций.
Правовые основы банковских операций
Банковская система России – один из важнейших элементов ее финансовой системы. Как и вся экономика России, банковская система претерпевает в настоящее время кардинальные изменения, затрагивающие как структурную ее часть, так и функциональную. Изменения фиксируются банковским законодательством, разработка которого осуществляется на основе зарубежного опыта, опыта первых лет экономических реформ в России, современных представлений о сущности и назначении банковских учреждений.
Экономическая природа банков выражается в их специфической функции: выполнять на экономическом рынке роль особых финансовых посредников. В этом качестве банки привлекают свободные денежные средства, высвобождающиеся в процессе хозяйственной деятельности одних субъектов: государства, хозяйствующих структур, физических лиц, и предоставляют эти средства на условиях срочности, возвратности и возмездности во временное пользование другим. Тем самым они осуществляют функцию банковского кредитования. Банковский кредит – один из основных институтов финансового права. Именно система банков аккумулирует огромный фонд денежных средств как в наличной, так и в безналичной форме. Таким образом, происходит постоянное перераспределение капитала – как межотраслевое, так и межрегиональное. Банк – коммерческое учреждение, продуктом деятельности которого являются разнообразные виды услуг: предоставление кредитов, размещение вкладов, выдача гарантий, поручительств, оказание консультационных услуг и т. д.
Действующее законодательство Российской Федерации отразило перемены, происходящие в банковской системе в последние годы, и закрепило ее двухуровневый характер:
1) Первый уровень – Центральный банк Российской Федерации
2) Второй – коммерческие банки и другие кредитные учреждения, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Среди всего многообразия кредитных учреждений второй группы следует отметить так называемые специальные банки, к которым относятся инвестиционные банки, проводящие операции по выпуску и размещению корпоративных ценных бумаг; ипотечные банки, кредитующие под залог недвижимости; муниципальные банки, обеспечивающие исполнение местных бюджетов, и др. Функционируют также союзы, ассоциации и другие объединения банков.
Содержание
Глава 1. Основные понятия банковских операций
Правовые основы банковских операций
Правовые принципы банковского кредитования
Центральный банк РФ, структура, правовое положение
Коммерческие банки и другие кредитные учреждения. Виды, правовое положение, порядок образования и прекращения. Банковские операции
Банковский контроль
Операции коммерческих банков
Активные и пассивные операции, их виды, экономическое содержание
Классификация операций банка
Доходность, риски и их страхование банковских операций
Организация кредитных отношений банка с заемщиком.
Формирование и анализ состава, структуры и использование банковских ресурсов
Образец тарифов на банковские операции
1. Открытие и ведение счетов в валюте Российской Федерации
2. Открытие и ведение счетов в иностранной валюте
3. Документарные операции.
4. Выполнение функций агента валютного контроля
5. Операции по покупке-продаже иностранной валюты на внутреннем рынке
6. Инкассация
7. Система Интернет Банкинг
8. Дополнительные услуги для клиентов
9. Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание счетов юридических лиц с предоставлением банковской карты (в долларах США)*
Перечни документов, необходимых для открытия счета
Документы, необходимые для открытия счета юридическому лицу-резиденту:
Документы, необходимые для открытия счета юридическому лицу – нерезиденту:
Документы, необходимые для открытия счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой:
Образец условий получения кредита для организаций одного из банков
Приложение 4
Глава 2. Безналичные расчеты
Налично-денежный оборот
Кредитная политика Банка
Лизинговые операции
Факторинговые операции
Инвестиционная политика
Прямые и портфельные инвестиции
Операции с ценными бумагами и профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг (ц. б. )
Глава 3. Международные расчеты
Банковские операции с векселями
Виды валютных операций
Сделки TOD, TOM и SPOT
Форвардные контракты
Сделки купли-продажи валюты SWAP
Margin trading
Продажа/покупка валюты по фиксированному курсу
Глава 4. Форфейтинговые операции
Понятие форфейтинга
Возникновение форфейтинга
Форфейтинговые бумаги
Глава 5. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Операции банка с драгоценными металами
Виды операций и сделок с драгоценными металлами.
Порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами
Металлический счет
Операции с природными драгоценными камнями
Аренда индивидуальных банковских сейфов
Глава 6. Риски, связанные с банковскими операциями
Документарные операции
Банковская гарантия – инструмент страхования рисков
Глава 7. Интернет-банк
Глава 8. Работа с клиентами коммерческого банка
Приемы банковского маркетинга:
Private banking («Прайвит бэнкинг»)
Электронные деньги и платежи
Что такое Яндекс.Деньги?
Кредитный консалтинг
Договор с физическим лицом
Договор с юридическим лицом
Карьера в банке. Техника трудоустройства
Дополнительная информация
Словарь экономических терминов
Рекомендуемая литература
Книги
Статьи
Интернет-сайты
Электронные книги
Интернет-сайты.